Zoznam kontroly Poznaj svojho zákazníka (KYC) od LiveAgent pomáha podnikom dodržiavať predpisy overením identity zákazníka, adresy, profilu rizika a informácií o spoločnosti, čím zabezpečuje dôveru a súlad a zmiernuje riziká.
Existuje veľa rád, ako sa zoznámiť so svojimi zákazníkmi, a môže byť ťažké zistiť, čo je najdôležitejšie. Je ľahké sa zaťažiť detailmi a stratiť zo zreteľa celkový obraz.
Preto sme zostavili tento zoznam kontroly – je to zhrnutie najdôležitejších vecí, ktoré musíte vedieť o svojich zákazníkoch. Pozrite sa teda a zistite, či existujú nejaké ďalšie detaily, ktoré by ste mali požiadať od svojich zákazníkov.
Dôležitosť zoznamu kontroly Poznaj svojho zákazníka
Zoznamy kontroly Poznaj svojho zákazníka (KYC zoznamy kontroly) sú špeciálne navrhnuté na pomoc s identifikáciou a skrínovaním zákazníkov. Zoznam kontroly KYC je dôležitý, pretože vám pomáha overiť, že každý zákazník je tým, za koho sa vydáva. Pomáha tiež posúdiť akékoľvek riziká spojené s obchodovaním s nimi.
Zoznam kontroly KYC je prvým krokom k pochopeniu vašich zákazníkov a schopnosti im správne slúžiť. Mali by sa tiež používať ako súčasť procesu hodnotenia zákazníka.
Kto môže profitovať zo zoznamu kontroly Poznaj svojho zákazníka
Akýkoľvek podnik s expozíciou voči rizikám klientov, ako sú účetní alebo poskytovatelia finančných služieb, by mal vyvinúť stratégiu KYC na zapojenie zákazníkov. Zoznam kontroly KYC môže byť tiež používaný akýmkoľvek podnikom, ktorý chce lepšie spoznať svojich zákazníkov – môže mu pomôcť pochopiť potreby potenciálnych klientov a budovať s nimi vzťahy.
Vlastníci podnikov
Ak ste vlastníkom podniku, je dôležité vedieť, kto sú vaši zákazníci, a zoznam kontroly KYC vám to umožňuje. Pomáha vám tiež posúdiť akékoľvek riziká spojené s obchodovaním s akýmikoľvek potenciálnymi klientmi.
Účetní
Transakcie zahŕňajúce peniaze sú predmetom dodatočných rizík. Mali by ste mať všetky relevantné informácie o zákazníkovi, ktoré sú potrebné na overenie jeho identity a posúdenie akýchkoľvek potenciálnych hrozieb.
Poskytovatelia finančných služieb
Finační poradcovia sú povinní zákonom poznať svojich zákazníkov. Musia získať a overiť informácie o zákazníkoch, aby zabránili praniu špinavých peňazí, finančnému zločinu a financovaniu terorizmu.
Odborníci na súlad
Zoznam kontroly Poznaj svojho zákazníka vám môže pomôcť splniť požiadavky na súlad. V dôsledku toho si môžete byť istí, že vaša spoločnosť spĺňa všetky programy súladu a pomáha zabrániť nelegálnym činnostiam.
KYC zoznamy kontroly pre jednotlivcov
Zoznam kontroly Poznaj svojho zákazníka
Mať základné informácie o svojom zákazníkovi je kľúčové na ich pochopenie.
Prečo sú základné informácie dôležité?
Tieto informácie sú kľúčové na budovanie dôvery so zákazníkom. Hlbším pochopením ich budete schopní poskytnúť im lepšie služby a produkty. To zase povedie k lojálnej zákazníckej základni, ktorá neustále podporuje váš podnik.
Ako získať základné informácie?
Najjednoduchší spôsob, ako získať tieto informácie, je nechať svojich zákazníkov vyplniť formulár online alebo osobne. Uistite sa, že proces urobíte čo najjednoduchší. Zahrňte údaje ako:
Meno
Dátum narodenia
Adresa
Kontaktné údaje (napr. e-mailová adresa a telefónne číslo)
Ktoré nástroje použiť na získanie základných informácií?
Systém riadenia vzťahov so zákazníkmi (CRM)
Databáza zákazníkov
Jednoduchá tabuľka
Ďalším krokom v pochopení vašich zákazníkov je overenie ich totožnosti. To je možné vykonať prostredníctvom vládou vydaného dokladu, ako je pas alebo vodičský preukaz.
Prečo je dôkaz totožnosti dôležitý?
Potvrdzuje, že zákazník je tým, za koho sa vydáva, a pomáha posúdiť akékoľvek riziká spojené s obchodovaním s ním.
Ako získať dôkaz totožnosti?
Najlepší spôsob je nechať zákazníka poskytnúť vám kópiu svojho dokladu osobne alebo elektronicky. Uistite sa, že originál uchováte na bezpečnom mieste, pretože ho budete potrebovať na svoje záznamy. Mali by ste tiež skontrolovať doklad oproti spoľahlivej databáze, ako je Národná databáza identít.
Ktoré nástroje použiť na získanie dôkazu totožnosti?
Spoľahlivá databáza identít
Vládou vydaný doklad
UID/pas, vodičský preukaz alebo voličský preukaz
Aktuálny doklad vydaný štátom
Akákoľvek platná debetná alebo kreditná karta vydaná bankou
Ďalším krokom v pochopení vašich zákazníkov je overenie ich adresy, aby ste potvrdili, že žijú tam, kde tvrdia, že žijú.
Prečo je dôkaz adresy dôležitý?
Potvrdzuje totožnosť zákazníka a môže pomôcť zabrániť podvodom.
Ako získať dôkaz adresy?
Najčastejší spôsob je požiadať o účet za elektrinu alebo iný oficiálny dokument, ktorý obsahuje meno a adresu zákazníka. Môžete tiež použiť službu ako LexisNexis na overenie ich údajov.
Ak zákazník nemá fyzickú adresu, budete musieť byť kreatívni a hľadať iné spôsoby na potvrdenie ich totožnosti a polohy.
Ktoré nástroje použiť na získanie dôkazu adresy?
Kópia účtu za elektrinu (napr. účet za elektrinu) s overiteľnou adresou
Vízum/Vodičský preukaz s digitálnou fotografiou
Kópia registrovanej zmluvy o predaji alebo prenájmu na bývanie
Akýkoľvek identifikačný dokument na meno svojho manžela/manželky
Aby ste spoznali svojich zákazníkov, musíte pochopiť ich profil rizika.
Prečo je profilovanie rizika dôležité?
Profil rizika pomáha určiť investičné ciele zákazníka, časový horizont a toleranciu voči riziku. Je nevyhnutné spoznať profily rizika svojich zákazníkov, aby ste ich mohli lepšie priradiť k správnym produktom a službám.
Ako určíte profil rizika zákazníka?
Existuje niekoľko rôznych spôsobov, ako určiť rizikové faktory zákazníka. Jedným spôsobom je spýtať sa ich priamo, a ďalším je použiť dotazník alebo nástroj, ktorý vám pomôže zbierať tieto informácie.
Keď ich máte, môžete potom začať priraďovať svoje produkty a služby zákazníkom, ktorí sú pre nich vhodní.
Ktoré nástroje použiť na profilovanie rizika zákazníka?
Dotazník
Investičné ciele
Časový horizont
Tolerancia voči riziku
KYC zoznamy kontroly pre spoločnosti
Zoznam kontroly Poznaj svojho zákazníka
Toto sa môže mierne líšiť v závislosti od typu spoločnosti.
Prečo je dôležité získať základné informácie o spoločnosti?
Tieto informácie pomáhajú zabrániť podvodom a posúdiť akékoľvek riziká spojené s obchodovaním so spoločnosťou.
Ako získať základné informácie o spoločnosti?
Jedným spôsobom je vyhľadať spoločnosť na Googli. Ďalším je použiť službu ako LexisNexis. Všeobecne budete potrebovať:
Úplný názov spoločnosti
Registrovaná adresa spoločnosti
Registračné číslo spoločnosti
Číslo registrácie DPH (ak je relevantné)
Kontaktné údaje (napr. e-mailová adresa a telefónne číslo)
Ktoré nástroje použiť na získanie základných informácií o spoločnosti?
Vyhľadávanie na Googli
LexisNexis
Dotazník
Typ alebo stav spoločnosti je ďalší aspekt, ktorý by ste mohli chcieť zvážiť.
Prečo je dôležité vedieť typ/stav spoločnosti?
Veľkosť spoločnosti vám môže dať predstavu o jej kúpnej sile, napríklad. A poznanie odvetvia vám môže pomôcť lepšie pochopiť jazyk, ktorý váš zákazník používa, a výzvy, ktorým čelia denne.
Ako zistiť typ/stav spoločnosti?
Jedným spôsobom je vyhľadať spoločnosť na Hoovers. Tieto informácie môžete nájsť aj vyhľadaním spoločnosti na Googli a pozretím sa na jej stránku “O nás”. Nakoniec, môžete sa ich tiež spýtať priamo a potvrdiť to nasledujúcim e-mailom alebo telefonátom.
Ktoré nástroje použiť na typ/stav spoločnosti?
Hoovers
Google
E-mail/telefonické hovory
Čo táto spoločnosť robí? Inými slovami, aká je povaha ich podnikania?
Prečo je dôležité vedieť povahu podnikania spoločnosti?
To vám môže pomôcť určiť, aké produkty alebo služby by ich mohli zaujímať.
Ako zistiť povahu podnikania spoločnosti?
Tu sú otázky, ktoré im položte, aby ste lepšie pochopili spoločnosť, na ktorú sa pozeráte:
Aký je ich obchodný model?
V akom odvetví pôsobia?
Aké sú ich základné hodnoty?
Aké druhy produktov alebo služieb táto spoločnosť ponúka?
Majú nejaké nové produkty alebo služby, ktoré v súčasnosti propagujú?
Aké sú niektoré z ich najpopulárnejších produktov alebo služieb?
Ktoré nástroje použiť na tento výskum?
Webová stránka spoločnosti – stránka o nás
Zavolajte im
Čítajte online recenzie - stránky ako G2, Capterra
Musíte potvrdiť registrovanú adresu spoločnosti.
Prečo je dôležité potvrdiť registrovanú adresu spoločnosti?
To pomáha zabezpečiť, že spoločnosť je legitímna a neskúša sa nič skrývať.
Ako potvrdiť registrovanú adresu spoločnosti?
Pre podniky so sídlom v USA je jedným spôsobom vyhľadať registračné informácie spoločnosti v štáte, v ktorom je registrovaná. Ďalším spôsobom je vyhľadať články o začlenení alebo vytvorení spoločnosti v štáte. Nakoniec, môžete sa skontaktovať s kanceláriou okresného pisára v okrese, v ktorom je spoločnosť registrovaná.
Ktoré nástroje použiť na potvrdenie registrovanej adresy spoločnosti?
Mapy Google
LexisNexis
Je tiež dôležité potvrdiť totožnosť riaditeľov spoločnosti.
Prečo je dôležité potvrdiť totožnosti riaditeľov?
Riaditelia sú ľudia, ktorí kontrolujú spoločnosť. Preto je dôležité vedieť, kto sú a aké sú ich pozadia.
Ako potvrdiť totožnosti riaditeľov?
Požiadajte ich o ich úplné meno, dátum narodenia a aktuálnu adresu. Okrem toho by ste mali požiadať o kópiu ich pasu alebo vodičského preukazu. Môžete tiež skontrolovať verejné záznamy na potvrdenie ich totožnosti. Podstatou je, že by ste mali si vziať čas na potvrdenie totožnosti riaditeľov spoločnosti pred obchodovaním s nimi.
Ktoré nástroje použiť na potvrdenie totožnosti riaditeľov?
Vyhľadávanie na Googli
LinkedIn
Company House (v Spojenom kráľovstve)
Relevantné pre spoločnosti so sídlom v Spojenom kráľovstve, Európe a Austrálii.
Prečo je dôležité získať referenčné číslo spoločnosti?
Môže vám pomôcť pochopiť ich obchodný model a veľkosť.
Ako zistiť referenčné číslo spoločnosti?
Najlepší spôsob je spýtať sa ich priamo. Tieto informácie môžete nájsť aj na ich webovej stránke alebo vyhľadaním spoločnosti na Googli.
Ktoré nástroje použiť na získanie referenčného čísla spoločnosti?
Webová stránka spoločnosti
Vyhľadávače ako Google
Spýtajte sa spoločnosti priamo
Úverový rating spoločnosti je dobrým ukazovateľom jej finančného zdravia.
Prečo je dôležité vedieť úverový rating spoločnosti?
Môže vám pomôcť pochopiť finančné zdravie spoločnosti a jej schopnosť splácať včas.
Ako zistiť úverový rating spoločnosti?
Jedným spôsobom je vyhľadať finančné výkazy spoločnosti a potenciálne riziká. Ďalším je nájsť finančnú správu spoločnosti od úverovej agentúry.
Dobrý úverový rating je zvyčajne čokoľvek nad “investičným stupňom”, čo znamená, že spoločnosť je nízkorisikovou investíciou. Zlý úverový rating je zvyčajne čokoľvek pod “investičným stupňom”, čo znamená, že spoločnosť je vysokorisikovou investíciou. Ak spoločnosť nemá úverový rating, mohlo by to znamenať, že je príliš nová na to, aby mala jeden, alebo že nie je v dobrom finančnom zdraví.
Ktoré nástroje použiť na monitorovanie úverového ratingu spoločnosti?
Nastavte si upozornenia s úverovou agentúrou
Použite nástroj na sledovanie financií ako Bloomberg alebo Reuters na skúmanie finančnej aktivity
Uistite sa, že získate informácie ako adresa pobočky a číslo klientského účtu, kód SWIFT a IBAN.
Prečo je dôležité vedieť bankové informácie spoločnosti?
Dáva vám predstavu o tom, kde spoločnosť robí bankovníctvo a aký druh finančnej histórie majú. Tieto informácie je možné použiť aj na pomoc pri vyhľadávaní spoločnosti, ak vám dlhujú peniaze.
Ako zistiť bankové informácie spoločnosti?
Najlepší spôsob, ako zistiť bankové informácie spoločnosti, je spýtať sa ich priamo. Tieto informácie môžete nájsť aj na ich webovej stránke alebo vyhľadaním ich finančných podaní.
Ktoré nástroje použiť na získanie bankových informácií?
Databáza SEC Edgar obsahuje finančné transakcie verejných spoločností
D&B Hoovers poskytuje podrobné profily spoločností vrátane bankových informácií
Webová stránka spoločnosti – stránky “Kontaktujte nás” alebo “O nás”
Ďalšou dôležitou vecou, ktorú treba vedieť o svojich zákazníkoch, sú ľudia, ktorí vedú show, vrátane riaditeľov, partnerov a vlastníkov spoločnosti.
Prečo je dôležité vedieť zainteresovaných strán spoločnosti?
Môže vám pomôcť pochopiť proces rozhodovania spoločnosti a môže vám tiež dať určitý vhľad do kultúry spoločnosti.
Ako sa zoznámiť so zainteresovanými stranami spoločnosti?
Vytvorte si zoznam partnerov, riaditeľov a vlastníkov spoločnosti a potom si urobte výskum o každom z nich. Pokúste sa zistiť čo najviac o ich pozadiach, záujmoch a cieľoch pre spoločnosť. To vám pomôže pochopiť, ako myslia a čo ich motivuje.
Ktoré nástroje použiť na zoznámenie sa so zainteresovanými stranami spoločnosti?
Webová stránka spoločnosti
Vyhľadávače ako Google
Spýtajte sa spoločnosti priamo
Certifikáty sú právne dokumenty, ktoré ukazujú začlenenie spoločnosti, vlastníctvo a súlad s predpismi. Dokumenty ako certifikáty o začlenení, funkčnosti, memoranda, plus články o združení a dobrom stave môžu dať predstavu o tom, ako je spoločnosť štruktúrovaná.
Prečo sú certifikáty dôležité?
Môžu vám pomôcť pochopiť štruktúru spoločnosti a ako funguje.
Ako získať všetky relevantné certifikáty?
Najjednoduchší spôsob, ako sa dostať k certifikátom, je požiadať ich od samotnej spoločnosti. Môžete ich nájsť aj v miestnej Obchodnej komore alebo online prostredníctvom databáz registrácie podnikov.
Ktoré nástroje použiť na získanie certifikátov?
Spýtajte sa spoločnosti
Miestna Obchodná komora
Online databázy registrácie podnikov
Každá spoločnosť je povinná mať svoj finančný profil auditovaný nezávislou osobou alebo osobami.
Prečo sú finančné audity dôležité?
Správa audítora vám ukáže, či sú finančné výkazy presné alebo nie.
Ako získať všetky relevantné auditované ročné správy/finančné účty/výkazy?
Najlepší spôsob, ako sa dostať k týmto dokumentom, je požiadať ich od spoločnosti priamo. Môžete ich nájsť aj online prostredníctvom databáz registrácie podnikov alebo databázy SEC Edgar.
Ktoré nástroje použiť na získanie auditovaných ročných správ/finančných účtov/výkazov?
Spýtajte sa spoločnosti
Online databázy registrácie podnikov
Databáza SEC Edgar
Toto je zoznam všetkých akcionárov v spoločnosti, ktorý ukazuje, koľko akcií a aké percento spoločnosti každý z nich vlastní.
Prečo je register akcií dôležitý?
Môže vám pomôcť pochopiť, kto vlastní spoločnosť a koľko kontroly majú. Môže vám tiež dať určitý vhľad do finančnej situácie spoločnosti.
Ako získať register akcií?
Najlepší spôsob je požiadať ho od samotnej spoločnosti. Môžete ho nájsť aj online prostredníctvom databáz registrácie podnikov alebo databázy SEC Edgar.
Ktoré nástroje použiť na získanie registra akcií?
Spýtajte sa spoločnosti
Online databázy registrácie podnikov
Databáza SEC Edgar
Každá spoločnosť má profil rizika, ktorý načrtáva akékoľvek potenciálne hrozby, ktorým spoločnosť čelí.
Prečo je profil rizika dôležitý?
Môže vám pomôcť pochopiť výzvy, ktorým spoločnosť čelí, a ako sa s nimi vyrovnáva. Môže vám tiež dať určitý vhľad do budúcich vyhliadok spoločnosti.
Ako získať profil rizika?
Spýtajte sa spoločnosti na to alebo pozrite sa na finančné výkazy spoločnosti.
Ktoré nástroje použiť na získanie profilu rizika?
Business Risk Navigator – nástroj od Americkej správy pre malé podniky
KYC súlad je proces overenia identity vašich zákazníkov. Zvyčajne sa to robí zbieraním informácií o zákazníkoch a dokumentov, ako je vodičský preukaz alebo pas.
Aké sú rôzne typy KYC overenia?
Najčastejšie sú overenie identity a overenie adresy. Prvé sa zvyčajne robí zbieraním vodičského preukazu alebo pasu zákazníka, zatiaľ čo druhé je možné vykonať prostredníctvom účtu za elektrinu alebo výpisu z banky.
Aké sú výhody zoznamu kontroly Poznaj svojho zákazníka?
Hlavnou výhodou je, že vám pomáha sledovať informácie o vašich zákazníkoch, aby ste si boli istí, že im poskytujete najlepší možný servis. Pomáha to aj budovať dôveru so zákazníkmi, pretože budú vidieť, že vážite si ich súkromia a bezpečnosti.
Aké informácie by som mal zbierať od svojich zákazníkov?
Typ informácií, ktoré budete musieť zbierať od svojich zákazníkov, bude závisieť od vášho podniku a typu produktov alebo služieb, ktoré ponúkate. Existujú však niektoré bežné informácie, ktoré budú musieť zbierať väčšina podnikov, napríklad meno, adresa, dátum narodenia.
Ako často by som mal aktualizovať svoj zoznam kontroly KYC?
Mali by ste to robiť pravidelne, pretože informácie o zákazníkoch sa môžu časom meniť. Mali by ste ho tiež aktualizovať, ak urobíte zmeny v svojich produktoch alebo službách, pretože to môže ovplyvniť informácie, ktoré musíte zbierať od svojich zákazníkov.
Ako môže technológia pomôcť so zoznamom kontroly Poznaj svojho zákazníka?
Automatizáciou procesu zbierania a overovania informácií o zákazníkoch. To vám môže uľahčiť a urýchliť dodržiavanie požiadaviek KYC. Môže vám tiež pomôcť sledovať informácie a aktivitu vašich zákazníkov v čase, aby ste ľahšie identifikovali akékoľvek zmeny alebo riziká.
Aké sú štyri prvky KYC?
Identifikácia zákazníka, starostlivosť o zákazníka, nepretržité monitorovanie a riadenie rizika. Identifikácia zákazníka je proces zbierania informácií o vašich zákazníkoch, aby ste mohli overiť ich identity. Starostlivosť o zákazníka je proces kontroly, že vaši zákazníci sú tí, za ktorých sa vydávajú. Nepretržité monitorovanie je proces sledovania informácií a aktivity vašich zákazníkov v čase. Riadenie rizika je proces posudzovania a riadenia rizík spojených s vašimi zákazníkmi.
Aké sú dôsledky toho, že nemáte zoznam kontroly Poznaj svojho zákazníka?
Ak nemáte zoznam kontroly Poznaj svojho zákazníka, môže sa vám stať ťažké dodržiavať požiadavky KYC. To by mohlo viesť k pokutám alebo iným sankciám od regulačných orgánov. Mohlo by to tiež viesť k problémom so zákazníkmi, pretože si nemusia byť istí, že vážite si ich súkromia a bezpečnosti. V extrémnych prípadoch by to mohlo dokonca viesť k trestným obvineniam.
Ako vytvoriť zoznam kontroly Poznaj svojho zákazníka?
Najjednoduchší spôsob je použiť náš ako návod. Môžete ho prispôsobiť svojim špecifickým potrebám alebo požiadavkám podniku.
Zlepšite svoje služby zákazníkom pomocou nášho praktického kontrolného zoznamu služieb zákazníkom – zaškrtnite všetko a vydajte sa na cestu k úspechu....
Vylepšite svoju službu zákazníkom pomocou nášho komplexného kontrolného zoznamu auditu. Vyhodnoťte kvalitu, identifikujte medzery na zlepšenie, zbierajte údaje ...
Kontrolný zoznam starostlivosti o zákazníka (Customer Due Diligence)
Dodržujte predpisy s Kontrolným zoznamom starostlivosti o zákazníka od LiveAgent. Zabezpečte informácie, overte identity, posúďte riziká a ochráňte svoju firmu....
10 min čítania
Budete v dobrých rukách!
Pripojte sa k našej komunite spokojných klientov a poskytujte vynikajúcu zákaznícku podporu s LiveAgent.
